Chaque année au Québec, des millions de dollars de crédits d’impôt restent non réclamés. Pas parce que les contribuables n’y ont pas droit, mais parce qu’ils ne savent tout simplement pas qu’ils existent.
Les logiciels d’impôt couvrent les crédits les plus courants. Plusieurs mesures fiscales passent sous le radar, même pour des gens qui font leur déclaration consciencieusement depuis des années.
Voici les crédits que vous oubliez peut-être de réclamer et qui pourraient changer votre remboursement.
- Le crédit pour frais de déménagement
Vous avez déménagé cette année ? Si votre nouveau domicile est à au moins 40 km plus près de votre lieu de travail ou d’études, vos frais de déménagement sont déductibles.
Sont admissibles :
- Location de camion ou services de déménageurs
- Frais de transport et d’hébergement lors du déménagement
- Frais de résiliation de bail
- Frais d’entreposage temporaire
- Premier et dernier mois de loyer dans certains cas
Ce crédit est particulièrement oublié par les étudiants qui déménagent pour leurs études postsecondaires et pourtant, il s’applique tout autant à eux.
- Le crédit pour abonnement aux médias numériques canadiens
Vous payez un abonnement numérique à un journal ou magazine canadien ? Le gouvernement fédéral offre un crédit de 15 % sur jusqu’à 500 $ de frais d’abonnement annuels — soit jusqu’à 75 $ de crédit.
Ce n’est pas énorme, mais c’est de l’argent facilement récupérable si vous êtes abonné à des médias comme Le Devoir, La Presse+ ou d’autres publications québécoises admissibles.
Vérifiez la liste officielle des abonnements admissibles sur le site de l’ARC avant de produire votre déclaration.
- Le crédit pour accessibilité domiciliaire
Moins connu que les crédits pour rénovation classiques, ce crédit fédéral s’adresse aux personnes de 65 ans et plus ou admissibles au crédit pour personnes handicapées.
Il permet de réclamer 15 % sur jusqu’à 20 000 $ de travaux visant à rendre le domicile plus sûr et accessible :
- Rampe d’accès ou élargissement des portes
- Mains courantes et barres d’appui
- Douche accessible ou baignoire adaptée
- Système d’alerte ou d’éclairage de sécurité
Le crédit peut représenter jusqu’à 3 000 $ de réduction d’impôt, une somme non négligeable pour des travaux souvent nécessaires.
- Le crédit pour intérêts sur prêts étudiants
Si vous avez remboursé un prêt étudiant contracté en vertu d’une loi fédérale ou provinciale, les intérêts payés donnent droit à un crédit d’impôt non remboursable de 15 % au fédéral.
Ce qui rend ce crédit particulièrement avantageux : vous pouvez réclamer les intérêts des 5 dernières années si vous ne l’avez pas fait auparavant. Autrement dit, si vous n’avez jamais réclamé ce crédit depuis la fin de vos études, une correction de vos déclarations passées pourrait vous rapporter plusieurs centaines de dollars.
Important : Depuis 2023, les intérêts sur les prêts étudiants fédéraux ont été éliminés. Vérifiez votre relevé de prêt pour confirmer si des intérêts admissibles ont été payés.
- Le montant pour aidants naturels (fédéral et provincial)
Vous prenez soin d’un parent, d’un conjoint ou d’un proche en situation de handicap ? Deux crédits distincts existent et beaucoup de proches aidants ne réclament ni l’un ni l’autre.
Au fédéral, le Montant canadien pour aidants naturels (MCAN) est un crédit non remboursable qui peut être réclamé même si vous ne cohabitez pas avec la personne aidée.
Au Québec, Revenu Québec offre un crédit d’impôt remboursable pour les aidants naturels hébergeant ou soutenant activement un proche atteint d’une déficience grave et prolongée. Remboursable signifie que vous le recevez même si vous ne devez pas d’impôt.
Ces crédits sont souvent ignorés parce que les aidants ne se voient pas comme tels au sens fiscal, mais la réalité, c’est que si vous soutenez activement un proche, vous y avez probablement droit.
- Le crédit pour la condition physique et les activités culturelles des enfants
Bien que le crédit fédéral pour activités sportives ait été aboli, le Québec maintient un crédit remboursable pour les activités des enfants de moins de 16 ans (ou moins de 18 ans si l’enfant est admissible au crédit pour personnes handicapées).
Sont admissibles les dépenses pour des activités :
- Sportives (soccer, natation, hockey, danse)
- Artistiques et culturelles (musique, théâtre, arts visuels)
- D’acquisition de compétences (cours de programmation, langue)
Vérifiez les montants et conditions en vigueur pour l’année de déclaration concernée sur le site de Revenu Québec, car les paramètres peuvent être ajustés d’une année à l’autre.
- Le crédit pour maintien à domicile des aînés
Pour les personnes de 70 ans et plus, le Québec offre un crédit d’impôt remboursable pour les services qui permettent de demeurer à domicile de façon autonome :
- Aide ménagère et entretien ménager
- Préparation de repas
- Soins d’hygiène personnelle
- Livraison de médicaments
- Services de surveillance ou d’assistance
Le taux du crédit est de 36 % des dépenses admissibles. Pour une personne qui dépense 5 000 $ par année en services à domicile, cela représente 1 800 $ de crédit remboursable.
Ce crédit peut être demandé en avance, par versements mensuels, plutôt qu’à la déclaration annuelle — ce qui améliore considérablement le flux de trésorerie des aînés concernés.
Comment ne plus passer à côté
La raison principale pour laquelle ces crédits restent non réclamés est simple : on ne sait pas ce qu’on ne sait pas.
Quelques bonnes habitudes pour changer ça :
Répondez à toutes les questions du logiciel, même celles qui semblent ne pas vous concerner. Un logiciel certifié ne peut pas deviner votre situation s’il n’a pas l’information.
Tenez un journal des événements de l’année : déménagement, soins prodigués à un proche, travaux effectués, activités des enfants. Ces événements ont souvent une incidence fiscale que vous découvrirez au moment de la déclaration.
Consultez un professionnel au moins une fois si votre situation a évolué. Un regard extérieur identifie souvent des crédits oubliés que même les logiciels les plus performants ne suggèrent pas spontanément.
En résumé
Crédit | Admissibilité | Remboursable ? |
Frais de déménagement | Déménagement lié au travail ou aux études | Non |
Abonnements médias numériques | Abonnés à des médias canadiens admissibles | Non |
Accessibilité domiciliaire | 65 ans+ ou personnes handicapées | Non |
Intérêts prêts étudiants | Anciens étudiants avec prêts admissibles | Non |
Aidants naturels (Québec) | Aidants de proches avec déficience grave | Oui |
Activités des enfants (Québec) | Enfants de moins de 16 ans | Oui |
Maintien à domicile (Québec) | Personnes de 70 ans et plus | Oui |
Vous vous demandez si vous passez à côté de crédits dans votre propre situation ? Chez Gestion Frida, on prend le temps d’examiner votre dossier dans son ensemble, pas seulement de remplir des cases.